Molto spesso si tende a identificare il passaggio generazionale con la successione ereditaria.
In realtà si tratta di due concetti profondamente diversi.
La successione interviene quando il patrimonio deve essere trasferito agli eredi.
Il passaggio generazionale, invece, inizia molto prima. È un percorso di pianificazione che permette di organizzare il patrimonio affinché continui a perseguire gli obiettivi della famiglia anche negli anni successivi.
Non significa soltanto decidere a chi lasciare un immobile o un investimento.
Significa stabilire in che modo quel patrimonio dovrà essere amministrato, quali valori dovrà preservare e quali finalità dovrà perseguire nel tempo.
Una buona pianificazione consente inoltre di affrontare con maggiore serenità situazioni che, in assenza di una visione preventiva, potrebbero generare incomprensioni o conflitti tra gli eredi.